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Sep 07, 2023

KYC 規範の修正により、堅牢で包括的なデジタル決済エコシステムが構築される: Fintech Convergence Council

Consiglio di convergenza fintech (FCC) は、

インドインターネット・モバイル協会 (IAMAI) の支援の下で機能するフィンテック・コンバージェンス評議会 (FCC) は、インド準備銀行による 2016 年の顧客確認 (KYC) 指示に関するマスター指示の最近の修正を歓迎します。 (打点)。

FCCの共同議長であり、SBIミューチュアル・ファンドのエグゼクティブ・ディレクター兼戦略責任者であるスリニバス・ジェイン氏は次のように述べています。, 「KYC規範の修正は、マネーロンダリング防止法（PMLA）規則の最近の修正と一致しています。一部の変更は規定をさらに明確にするものですが、その他は実現要因となるため、業界からはさまざまな反応が生じています。即時適用可能性改正案により、業界は変更の影響と実施に苦慮しているが、今回の変更は、規制対象事業体のKYCプロセスをある程度簡素化し、金融商品へのアクセス能力を強化することとの間で公平なバランスを取るための規制当局の努力を裏付けるものである。 AI や ML などの革新的なテクノロジーを通じて。」

この修正により、登録された「会社」と「信託」の「受益所有権」の基準がそれぞれ以前の25％と15％から10％に改訂されるなど、RE（規制対象事業体）のKYCプロセスにいくつかの変更が加えられている。 この修正案では、「グループ」、「非営利組織」、「PEP」、「コルレス銀行業務」などの用語の定義も追加または修正されています。 さらに、RE は、取引データや顧客の KYC データの保持などの義務を履行するためのグループ全体の KYC ポリシーを持たなければなりません。 ビデオベースの顧客識別プロセス (V-CIP) に関連する修正には、CERT-IN の権限を持つ監査人による V-CIP インフラストラクチャのテストを受けるという要件などが含まれます。

Fintech Convergence Council は、これらの改正により、国内でより堅牢で包括的なデジタル決済エコシステムが構築されると考えています。